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興業銀行伊犁分行提醒您遠離洗錢活動

2019-08-22 10:31 伊犁日報  

一、什么是反洗錢

反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照規定采取相關措施的行為。

二、洗錢活動主要有哪些途徑或方式

通過地下錢莊或境內外銀行賬戶過渡,實現犯罪所得的跨境轉移;利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;利用他人的賬戶提現、切斷資金轉移線索;利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;通過買賣股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動,將非法資金合法化;通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢;通過虛假進出口貿易洗錢;通過購買房產進行洗錢;現金走私。

三、個人應如何保護自己遠離洗錢活動

主動配合金融機構進行客戶身份識別;不要出租出借自己的身份證件及銀行賬戶;不要用自己的賬戶替他人提現;為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙;不要輕信所謂資金運作傳銷項目;不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬,對于網絡信息要時刻警惕;選擇可靠的金融機構;

四、我國公民應履行哪些反洗錢法律義務

(1)主動配合金融機構進行客戶身份識別,為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,您到金融機構辦理業務時,需要配合完成以下工作:1.出示有效身份證件或身份證明文件;2.如實填寫您的身份信息;3.配合金融機構通過互聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;4.回答金融機構工作人員合理的提問;5.他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件;6.存取大額現金時(5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣),請出示身份證件;7.身份證件到期更換的,請及時通知金融機構進行更新。

(2)勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義,為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,我國《反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。 興業銀行伊犁分行宣

責任編輯:張東

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