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兴业银行伊犁分行提醒您远离洗钱活动

2019-08-22 10:31 伊犁日报  

一、什么是反洗钱

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪?#30830;?#32618;所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。

二、洗钱活动主要?#24515;?#20123;途径或方式

通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用他人的账户提现、切断?#24335;?#36716;移线索;利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法?#24335;?#30340;“中转站”;通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法?#24335;?#21512;法化;通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;通过虚假进出口贸易洗钱;通过购买房产进行洗钱;现金走私。

三、个人应如何保护自己远离洗钱活动

主动配合金融机构进行客户身份识别;不要出租出借自己的身份证件及银行账户;不要用自己的账户替他人提现;为规避监管标准拆分交?#23383;?#20250;弄巧成拙;不要轻信所谓?#24335;?#36816;作传销项目;不要轻易通过网上银行、电话?#30830;?#24335;向陌生账户汇款或转账,对于网络信息要时刻警惕;选择可靠的金融机构;

四、我国公民应履行哪些反洗钱法律义务

(1)主动配合金融机构进行客户身份识别,为了?#20048;?#20182;人盗用您的名义从事非法活动,您到金融机构办理业务?#20445;?#38656;要配合完成以下工作:1.出示?#34892;?#36523;份证件或身份证明文件;2.如实填写您的身份信息;3.配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件?#30830;?#24335;向您确认身份信息;4.回答金融机构工作人员合理的提问;5.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件;6.存取大额现金?#20445;?万元以上人民?#19968;?#32773;等值1万美元以上外币),请出示身份证件;7.身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

(2)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义,为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单?#32531;?#20010;人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单?#32531;?#20010;人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 兴业银行伊犁分行宣

责任编辑:张东

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